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怎样科学的分析基金投资组合 [复制链接]

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金融界基金认为,投资组合就是基金的核心,尤其是股票和偏股基金来说,很多人购买基金的时候回完全听从基金的简介,比如富国低碳环保,听起来环保主题不错就全仓,殊不知其实际持仓全都是互联网科技股。所以为了好好识别基金市场上挂羊头卖狗肉的基金,大家可以从以下几个方面了解:

1.持仓情况

分析基金的持仓情况主要看基金所涉及到的行业及其比重,以及持股的数量等。如果一只基金的投资都是属于同一行业,那么投资者自然应该考虑购买另一只专注于其他行业的基金,这样的目的是为了分散投资达到降低风险的目的。同样的道理,如果一只基金持有的股票数目较少,那么其随着市场的波动也会很大,这就是说基金所持股票的数量也是一个重要的分析因素。

2.投资风格

投资风格对基金的整体表现影响非常巨大。成长型基金投资的公司价格通常会好于市场平均水平,成长性较高;而价值型基金看中的是价格比较低廉但很可能是被低估了的股票,平衡型基金则是综合了上述两点。不同风格的基金在市场上表现会有很大差别的,如果基金的投资风格可能发生了变化,投资者就得考虑是否相应的做出调整,改变自己的投资策略。

3.投资效率

效率或者说基金的业绩自然是最让投资者

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